Nesse texto você vai saber mais detalhes sobre como fazer sua primeira conciliação de saldos.
Conciliar diferenças nos saldos é o 5º passo (de um total de cinco) que você precisa entender para usar o Goldmap corretamente.
1º) Quando conciliar saldos?
A resposta é: sempre que você atualizar seus saldos e o saldo de alguma de suas contas tiver aumentado ou diminuído.
Quando você atualiza os saldos de suas contas no Goldmap, é natural que tenha entrado ou saído algum dinheiro de alguma das contas. Se isso tiver acontecido, você precisará conciliar as diferenças. Veja o exemplo abaixo:
Você não conseguirá salvar os saldos recém-inseridos na coluna da Semana 2 até que você explique ao sistema onde foram parar aqueles 200 reais a menos na conta “Banco Itaú” e aqueles 100 reais a menos na sua “Carteira” (ver exemplo acima).
2º) Começando a conciliação
Clique sobre a diferença de saldos na coluna Conciliação. A tela para conciliar saldos irá aparecer.
(clique na imagem para ampliar)
Depois de olhar a imagem acima, acompanhe o raciocínio: Na conta “Banco Itaú” havia R$1.420,00 e agora há somente R$1.220,00, correto? Onde foram parar esses 200 reais? (pergunta que aparece na parte superior do box de conciliação).
Bom, eles podem ter ido para:
- Pagar algum gasto que você planejou previamente no seu orçamento;
- Pagar algum gasto do dia a dia;
- Podem ter sido transferidos para alguma outra de suas contas;
A tela da conciliação serve para você identificar tudo isso rapidamente, sem perder tempo.
3º) A tela de conciliação de saldos
Ela é dividida em três partes:
- Vencimentos: itens do seu orçamento ordenados por data de vencimento.
- Gastos do dia a dia: itens que você planejou na categoria Gastos do dia a dia do seu orçamento.
- Transferências: quando o dinheiro sai de uma de suas contas e vai para outra.
4º) Concluindo a conciliação
- Marque os itens que você pagou (ou que recebeu).
- Faça isso para todas as contas que tiveram algum movimento.
- O objetivo é zerar as diferenças de todas as contas. Quando este símbolo
aparecer em todas as contas na coluna da Conciliação, significa que você conseguiu distribuir todas as diferenças de seus novos saldos dentro de seu orçamento. - Clique em Salvar e pronto!
Obrigado pela leitura! E se tiver quaisquer outras dúvidas que não cobrimos aqui, deixe um comentário ou entre em contato que teremos todo prazer em ajudar.
Contribuição de Renato Martins