Nesse artigo você encontrará uma visão geral de como o Goldmap funciona e como começar a usá-lo. Basicamente, há dois momentos distintos no Goldmap que você precisa entender.
Nas primeiras vezes que você acessar o sistema, ele ainda não terá dados suficientes para permitir que você acompanhe suas finanças pessoais com apenas 10 minutos por semana. Sua experiência ao usar o sistema nos primeiros acessos será algo próximo da figura abaixo:
Ou seja:
- Primeiro, você cadastra todas as suas contas bancárias e cartões de crédito;
- Em seguida, anota o saldo inicial de cada conta e cartão para consolidar sua situação financeira;
- Logo após, planeja seu primeiro orçamento mensal;
- Depois de alguns dias, você atualiza os saldos de suas contas no sistema e então…
- Faz sua primeira conciliação de saldos! Que nada mais é do que explicar como seu dinheiro fluiu ao longo da semana.
Depois disso, você completou o primeiro ciclo de uso do Goldmap. Daí em diante é uso normal em apenas 10 minutos por semana:
- Atualiza saldos uma ou duas vezes por semana ou de acordo com sua necessidade;
- Faz a conciliação de saldos;
- Analisa o fluxo do dinheiro nas suas contas (o que entrou e o que saiu);
- Identifica e ajusta desvios, se for o caso;
- Pronto!
E ainda, uma vez por mês – ou sempre que você achar mais conveniente – você planeja o orçamento do próximo mês.
Essa foi uma visão do conceito em alto nível. Na categoria primeiros passos você encontrará vários artigos detalhados para cada etapa do seu progresso no Goldmap (Como criar contas e saldos iniciais, Como planejar seu primero orçamento, Atualizar saldos e vários outros).
Obrigado pela leitura! E se tiver quaisquer outras dúvidas que não cobrimos aqui, deixe um comentário ou entre em contato que teremos todo prazer em ajudar.
Contribuição de Renato Martins